Nilai Investasi Dijelaskan

Apa itu Value Investing?

Ada dua jenis investasi utama: investasi nilai dan investasi pertumbuhan. Investasi pertumbuhan adalah gagasan memilih saham yang Anda yakini akan tumbuh dari waktu ke waktu dan karena itu memiliki harga saham yang lebih tinggi. Ketika harga naik karena pertumbuhan, Anda menghasilkan lebih banyak uang.

Nilai investasi sangat berbeda. Anda masih mencari saham yang akan memiliki harga lebih tinggi di masa depan untuk menghasilkan uang, tetapi tidak berdasarkan pertumbuhan. Investor nilai percaya bahwa beberapa saham dihargai di bawah atau di atas nilai yang sebenarnya. Jika Anda percaya bahwa penjualan saham dengan harga $ 10 sebenarnya bernilai $ 12 per saham, Anda juga percaya bahwa akan selalu naik hingga $ 12. Beli sebelum harganya menjadi $ 12, dan ketika mencapai itu, Anda akan menghasilkan uang.

Haruskah Anda Menggunakan Nilai Investasi?

Ada banyak investor sukses yang menggunakan investasi nilai. Warren Buffett adalah salah satu investor paling terkenal yang telah membuat jutaan menggunakan teknik ini. Jika Anda ingin meniru keberhasilan mereka, mempelajari teknik-teknik investasi nilai, mempraktikkannya, dan menggunakannya di pasar nyata akan menghasilkan uang bagi Anda.

Memulai dengan Investasi Berharga

Pertama, Anda perlu memahami bahwa investasi nilai memiliki segalanya yang berkaitan dengan korporasi di balik saham dan bukan saham itu sendiri. Tidak peduli apa tren yang terjadi pada saham tertentu di masa lalu. Anda perlu memahami perusahaan itu sendiri. Ini juga berarti bahwa investasi nilai membutuhkan banyak penelitian.

Untungnya, Anda harus bisa sukses dan menghasilkan banyak uang untuk pekerjaan yang Anda lakukan. Pikirkanlah waktu yang Anda habiskan untuk meneliti perusahaan sebagai pekerjaan yang Anda lakukan untuk menghasilkan banyak uang. Jika Anda melakukannya dengan baik, gaji per jam Anda akan tetap lebih dari sekadar pekerjaan biasa, dalam banyak kasus. Semakin banyak Anda berinvestasi, semakin banyak itu akan benar.

Rancang Strategi untuk Investasi Berharga

Tidak hanya penelitian yang penting, tetapi memiliki strategi juga penting. Cari tahu bagaimana Anda akan memutuskan investasi mana yang akan diinvestasikan. Bagaimana masing-masing perusahaan perlu mengukur? Apakah Anda akan memutuskan berdasarkan rasio harga-ke-penghasilan, rasio arus harga-ke-kas, dll.?

Pilih strategi dan kemudian lanjutkan untuk menemukan investasi terbaik berdasarkan kriteria Anda. Cari melalui semua investasi yang Anda dapat untuk menemukan orang-orang yang mengalahkan mereka semua. Investasikan pada banyak perusahaan untuk tetap melakukan diversifikasi, tetapi jangan pernah berhenti mencari investasi yang menang.

Belajar dari Masters

Jika Anda masih tidak yakin apakah Anda ingin menggunakan investasi nilai atau Anda ingin mempelajari lebih lanjut, belajarlah dari para empu. Ben Graham dan Warren Buffett adalah dua investor yang sangat sukses yang menggunakan metode ini. Pelajari apa yang harus mereka katakan dan gunakan apa yang Anda pelajari. Tentu saja, ini bukan satu-satunya investor yang sukses di luar sana. Ada banyak buku bagus yang ditulis tentang hal ini.

Berlatih sebelum Anda Beresiko

Jika Anda ingin berhasil dalam berinvestasi, apa pun strategi yang Anda gunakan, latihlah sebelum Anda berkomitmen. Gunakan permainan simulasi pasar saham untuk berlatih membeli dan menjual saham di pasar saham nyata sebelum Anda mengambil risiko uang Anda sendiri. Anda dapat melakukan riset dan perdagangan seperti biasa, tetapi Anda tidak perlu kehilangan uang.

Menemukan Nilai Intrinsik Menggunakan Pendekatan Net Present Value terhadap Investasi Real Estat

Peluang untuk investasi yang menguntungkan menjadi ada ketika harga pembelian aset berada di bawah nilai intrinsik yang mendasar dari aset tersebut. Pelajari cara menentukan nilai intrinsik properti pendapatan Anda sehingga Anda dapat memanfaatkan harga pasar yang tidak efisien.

Investor nilai mengevaluasi peluang dalam investasi dengan memahami hubungan antara nilai dan harga. Dengan demikian, tugas penting dari seorang investor nilai real estat yang sukses adalah untuk menentukan nilai intrinsik untuk memanfaatkan mispricing pasar yang tidak efisien.

Praktik yang diterima untuk menentukan nilai intrinsik dari pendapatan yang menghasilkan aset investasi real estat adalah untuk menemukan nilai sekarang dari arus kas masa depan, yang dikenal sebagai net present value (NPV). Nilai sekarang dihitung dengan tepat sebagai jumlah arus kas saat ini dan masa depan dengan setiap dolar dari arus kas masa depan yang didiskon secara tepat untuk memperhitungkan nilai waktu dari uang. Arus kas masa depan didiskontokan ke nilai sekarang menggunakan tingkat bunga yang dapat diperoleh investor dalam investasi alternatif terbaik berikutnya (biaya peluang modal).

Peramalan perubahan yang menciptakan asumsi dalam arus kas di masa depan, sebagai hasil dari strategi penciptaan nilai yang disebutkan dalam buku ini, harus dilakukan secara konservatif, dengan mempertimbangkan analisis pasar menyeluruh.

Mari kita gunakan sampel dari investor yang membeli properti seharga $ 1.000.000 untuk uang tunai yang memiliki peluang penciptaan nilai. Investor kami dapat menemukan investasi alternatif dengan risiko serupa yang menghasilkan 7% (nilai sekarang diskon). Properti akan diadakan selama empat tahun dan kemudian dijual.

INVESTASI AWAL ($ 1.000.000)

TAHUN 1 – ARUS KAS $ 0

TAHUN 2 – ARUS KAS $ 50,000

TAHUN 3 – ARUS KAS $ 60.000

TAHUN 4 – ARUS KAS $ 1.800.000 (TERMASUK PROSES PENJUALAN)

NET PRESENT VALUE (NPV) – $ 1,465,861

Investor kami dapat membeli properti seharga $ 1.000.000, di bawah nilai intrinsik $ 1.465.861. Sepertinya peluang nilai yang baik, dengan asumsi investor kami memperkirakan asumsi perkiraan yang masuk akal dan konservatif. Memprakirakan arus kas masa depan dan harga penjualan harus dipandu dan didukung oleh data faktual. Juga, tingkat diskonto harus mencerminkan kondisi pasar. Peningkatan hasil diskon dari 7%, dalam contoh, hingga 13% akan mengurangi NPV menjadi $ 1,184,714.

Perhitungan NPV dilakukan menggunakan kalkulator keuangan. Jika Anda belum memiliki kalkulator keuangan, saya sarankan untuk mendapatkannya. Kalkulator keuangan akan membantu Anda menilai nilai dan hasil. Saya menggunakan versi lama yang disebut HP12C, yang masih dijual hari ini. Dengan menggunakan HP12C saya, saya menghitung Tingkat Pengembalian Internal (IRR) menjadi 18% pada investasi sampel ini.

Untuk menemukan penilaian intrinsik yang paling akurat, investor harus menentukan baik biaya penggantian dan nilai bersih sekarang dari aset investasi. Nilai bersih sekarang mendekati paling sering digunakan dengan pendapatan yang menghasilkan properti sewa. Pengukuran nilai intrinsik yang paling akurat adalah menggabungkan pendekatan biaya penggantian dan pendekatan nilai bersih saat ini untuk menemukan penilaian rata-rata.

Investasi Saham – Mengungkap Formula untuk Mendapatkan Pengembalian Terbaik

Apakah Anda berencana untuk berinvestasi di pasar saham untuk hasil yang lebih baik? Di sini Anda akan tahu lebih banyak tentang teknik yang Anda minati.

Investasi adalah cara terbaik untuk melipatgandakan kekayaan dan uang Anda untuk kesuksesan finansial di masa depan. Investasi pasar saham dapat secara sederhana dipahami sebagai kepemilikan legal dalam bisnis bisnis. Dengan berinvestasi dalam saham perusahaan Anda membeli saham dalam bisnis perusahaan yang sedang berlangsung dan juga Anda menerima bagian dari keuntungannya juga. Ada dua jenis saham; umum dan disukai.

Pasar saham sama-sama berisiko dan menguntungkan pada saat yang bersamaan. Ketidakpastian ini menempatkan para investor dalam dilema, apakah akan berinvestasi, memegang atau menjual saham mereka. Meskipun tidak ada formula kerja sepanjang masa untuk berhasil dalam investasi pasar saham, ada aturan tertentu yang dapat membantu para investor untuk mendapatkan hasil yang baik, jika diikuti dengan benar.

Aturan pertama adalah untuk menghindari mentalitas berjalan dengan orang banyak. Artinya, ketika Anda tahu ada banyak membeli saham tertentu, Anda akan memiliki kecenderungan untuk berinvestasi di perusahaan yang sama. Sepanjang waktu, jenis investasi ini tidak memberikan efek yang kita harapkan, ada kemungkinan untuk menjadi bumerang.

Investor selalu mengambil nama perusahaan sebagai faktor pemilihan untuk pembelian. Sebaliknya, disarankan untuk mencari saran ahli dan melakukan penelitian Anda sendiri. Cobalah untuk tahu lebih banyak tentang perusahaan dan jenis bisnis yang sedang berlangsung. Penting juga untuk memiliki kesabaran dalam jenis investasi ini. Bahkan investor yang paling potensial telah menghadapi masa-masa sulit di pasar saham.

Aturan penting lainnya adalah menjadi kurang emosional dan tidak pernah melompat ke kesimpulan atas dasar emosi Anda. Banyak perusahaan menjanjikan hasil yang bagus tetapi mereka tidak selalu dapat diandalkan. Di sisi lain, ada banyak orang lain yang menjual bagian mereka dengan harga lebih rendah karena khawatir akan jatuh. Keduanya adalah situasi terburuk. Jadi, jangan biarkan emosi Anda mengaburkan sudut pandang Anda ketika menyangkut pasar saham.

Jangan pernah membangun harapan yang tidak realistis tentang investasi Anda. Selalu dapat ditolerir risiko dan siap menghadapi situasi apa pun. Di pasar saham, laba dan rugi bisa terjadi. Tidak mengharapkan keuntungan besar atau takut kehilangan. Lakukan tindakan pencegahan dan simpan uang dengan akses mudah jika Anda mengalami kerugian.

Akhirnya, selalu waspada terhadap hiu keuangan yang ingin membantu Anda bukan untuk kesuksesan Anda, tetapi untuk jumlah besar mereka bisa mendapatkan komisi jika Anda berinvestasi besar. Jadi itu selalu lebih baik untuk melakukan penelitian Anda sendiri dan menikmati manfaat pengembalian terbaik di masa depan.